La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. ha emitido una severa advertencia a los estadounidenses, instándolos a mantenerse alejados de los servicios de transmisión de criptomonedas no registrados. En una declaración publicada el jueves, el FBI, a través de su Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3), enfatizó los riesgos asociados con la utilización de empresas que no están registradas como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) según la ley federal.
Según el FBI, los estadounidenses deben tener precaución y abstenerse de interactuar con servicios de cifrado que no cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero. La agencia destacó la importancia de llevar a cabo la debida diligencia, aconsejando a las personas que eviten las plataformas que no recopilan información esencial sobre el conocimiento de su cliente (KYC) de los usuarios.
La información KYC normalmente abarca datos personales como nombre, fecha de nacimiento y dirección. Al adherirse a estas medidas de precaución, las personas pueden mitigar la probabilidad de utilizar inadvertidamente servicios que no cumplen.
Para ayudar a los consumidores a verificar la legitimidad de una empresa, el FBI recomendó utilizar una herramienta proporcionada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) para determinar si una empresa está registrada como MSB. En particular, a través de esta herramienta se identificaron destacadas empresas de cifrado como Coinbase y Kraken (que operan bajo la entidad legal Payward Financial Inc).
El FBI subrayó sus recientes acciones coercitivas contra los servicios de criptomonedas que operan sin las licencias federales requeridas. Las personas que patrocinan servicios de transmisión de criptomoneda sin licencia pueden enfrentar interrupciones financieras durante las operaciones de aplicación de la ley, particularmente si sus activos de criptomonedas se mezclan con fondos obtenidos ilícitamente.
Además, el FBI advirtió contra el uso de servicios criptográficos que no solicitan información KYC, lo que indica posibles señales de alerta con respecto al cumplimiento normativo. La agencia advirtió que las aplicaciones disponibles para descargar no necesariamente cumplen con los estándares de cumplimiento federales ni facilitan transacciones legales.
Al enfatizar su compromiso de respetar la ley, el FBI reiteró que los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que violen las obligaciones legales estarán sujetos a investigación y posibles acciones coercitivas. La utilización de servicios que no cumplen con las normas podría poner en peligro el acceso de las personas a los fondos después de las operaciones policiales dirigidas a estas empresas.
A medida que el panorama de las criptomonedas continúa evolucionando, el aviso del FBI sirve como un recordatorio oportuno para que los estadounidenses ejerzan vigilancia y realicen investigaciones exhaustivas antes de involucrarse con servicios de transmisión de criptomonedas. Al priorizar el cumplimiento y la diligencia debida, las personas pueden salvaguardar sus intereses financieros y mitigar los riesgos potenciales asociados con actividades ilegales dentro del espacio criptográfico.